Sooduspakkumistest, säästunippidest ja dividendide noppimisest
Minu teekond miljoniteni säästmise ja investeerimise abil.
Jutud sellest, kuidas raha teenib raha ja millised igapäevased valikud satuvad ette teekonnal miljonäriks.
November?! Kas tõesti juba?! Ja mina olen niiiii rõõmus ja üldse mitte sügise-depressioonis?! Midagi kahtlast on toimumas 😅
Ok, tunnistan kohe ausalt üles - teen nüüd hoolega tagasi seda kõike, mis kevadel/suvel tegemata jäi, ehk reisin täiel rinnal, ja seda postitust siin kirjutan hoopis Vahemere kaldalt, imeliselt Hispaania lõunarannikult, palmide alt. Päike särab ja temperatuur on 21C soojakraadi ja nii juba nädal aega järjest. Loodann südamest, et neid soojasid ilmasid jätkub veel pikalt, ja hetkel on plaan ilmakaartide järgi seade oma samme ja sihte, et pääsedagi sellest kohutavast novembri-kaamosest, mis mind igal aastal tabab.
Olen suht terve oma elu novembrit peaaegu et vihanud, kuigi võiks olla palju pöhjuseid, miks mulle see kuu meeldib, aga ei - minu poolest võiks nii novembri lihtsalt kalendrist kustutada, sest see pime, külm, niiske, sopane, kella-keeramise-järel-hommikust-saadik-on-õhtu-käes-tundega kuu mulle üldse ei istu.
Kuni siis tänaseni, tuleb tõdeda! Ei saanud eile arugi, et tegelikult november algas, sest veetsin päeva Vahemere kaldal ägedatel kivistel kaljudel ronides ja rannaliival jalutades. Armastan päikest, sooja, palme ja seda chilli meeleolu, mis siin hommikust õhtuni mind valdab!
Ok, aga kuidas siis oktoober läks? Alustame siis kõige ollulisemast ehk spordist ja tervisest.
Oktoobris kulus väga palju aega reisimisele, veetsin pikalt aega autoroolis ja sõitsin läbi mitme maa. Nii sain veeta aega Saksamaal, Luxembourgis, Prantsusmaal ja lõpuks ka Hispaanias. See oli väga põnev, aga tähendas ka, et kõik minu rutiinid olid peapeale pööratud, ning sporditegemise võimalused sõltusid suurest ilmast ja päevakavast. Nii et rattaga sõita nii palju ei jõudnud, kui oleks tahtnud, küll aga sai siis rohkem jalutatud ja jõutrenni tehtud.
Oktoober oli seega spordis septembrist isegi natuke edukam.
Ainult 2 päeva jäidki Stravas sportlikuna logimata. pole paha! Ja novembris siis ehk saab juba igale päevale linnukese kirja? 😍😎💪
Kuidas läks aga börsil? Nojah, kui portfelli võiks skisofreenikuks nimetada, siis minu oma vötaks kindlasti peaauhinna selles. Kuu alguses oli kasvuhoog nii suur juba, et IB kontol nägin 555 000 EUR ära 💖🤑
Siis aga noh, juhtus nii nagu ikka, õhk lasti pallist välja ja järgi jäi tänaseks 508 K EUR. See ei ole muidugi üldse paha, aga nats kurb on ka ikka. Väga lahe oleks ju olnud juba selle aastanumbri sees 600K portfellini jõuda?!
Aga mis seal ikka. Tööd teen ju ikka edasi, säästan ka muudkui hoolega, ning juba järgmisel nädalal loodan kindlasti jälle mitutuhat eurot portfelli juurde saata, et seda trööstitud pilti natuke rõõmsamaks turgutada 😍
Seniks aga naudin päikest ja vaatan vähem neid punaseid numbreid 😎
Oma uue hobi, optsiooni-kauplemisega väga sel kuul tegeleda ei jõudnudki. Esiteks oli suurimaks põhjuseks muidugi see suur reisimine, peale päev otsa töö tegemist ja autoroolis istumist veel õhtul börsil midagi teha väga ei jõuagi, sest prioriteediks on siis pigem sportimine ja ka natuke vaatamisväärsustega tutvumine.
Aga teiseks põhjuseks siis muidugi oli see kreisi ralli, mis igas suunas sel kuul käis. Küll suurelt üles, küll suurelt alla. Liiga suurelt, et mina optsioonidega turvaliselt majandada oskaks. Mitu korda oli juba väike paanika kallal, aga siis mõtlesin asjad läbi, istusin rahulikult oma kätel, ja ühtegi paanika-tagasiostu ma see kuu ei teinud. Kuna kauplen peamiselt 15-45-päevaste optsioonidega, siis mingit olulist veristamist tegelikult ei toimunud, kui ise pead ei kaotanud. Küll aga oli väga raske häid tehinguid leida, isegi kui mitmed optsioonid jõudsid 70+% kasumini, siis edasi neid kuidagi rullida millegi mõistliku vastu ei õnnestunud, nii et pidin neid edasi lahti hoidma ja ootangi, kas tekib novembris paremaid tehingukohti, või lasen mitmetel lihtsalt ära aeguda.
Ehk siis nagu näha, tehinguid optsioondiega väga palju teha jälle ei õnnestunud, aga need, mis õnnestusid, olid õnneks täitsa OK!
Lisaks müüsin möningaid rallivaid aktsiaid niisama, ja ostsin tagasi siis, kui kõvasti kukkusid. Mõnda ostsin kahjuks küll liiga vara tagasi, aga no perfektset põhja otsida vast ei ole mõtet nagunii. Pole mõtet ahne olla 😎
Kokkuvõttes siis väga hõre kauplemiskalender, aga toidaks ikkagi ära mind, kui vaja 😍
Kuu lõppes sellise näkase selle-aasta-tootluse-vaatepildiga.
Alles ta ju oli suht +20% YTD. Aga noh, aasta pole veel läbi, ehk jääb ikka vähemalt sinna keskpäraste heade aastatega samasse ritta?
Mis ikka, tuleb nüüd minna oma päevatööd edasi tegema. Kuigipean tunnistama, et palmi all tuleb palju kergemini see "manjaana" tunne peale ja mõtlen päris tihti, et kui palju mul ikka seda päevatööd veel vaja on, kui sellises mönus soojas ja ilusas kohas elan, kus isegi pakse retuuse ja karvamütsi vaja pole, rääkimata sadade eurode eest toa kütmist?
Eriti kui oma netoväärtuse numbrid ära uuendasin, siis sain ikka korraliku shoki, kui palju elu 5 aastaga on muutunud:
Aga kuidas teil oktoobris läks? Ja kuidas suhtute novembrisse?
Või kas on kõik ikka uus? Minul tegelikult on septembris pigem olnud fookus nö juba vanade harjumuste süvendamisele, ja see meeldis mulle väga.
Ainsa uue asjana üritasin vähem tööd teha. Väga ei õnnestunud, sest kliendid ju loodavad minule, aga mõned puhkepäevad ikka võtsin ka nädala sees iseendale. Väikeste sammukestega suurte võitude poole, tunnen, et põen tugevalt seda "ainult üks aasta veel"-sündroomi, mis ka juba FI-saavutanud inimestel väga lihtsalt ei luba töölt ära tulla, ehk seda RE osa teha. Kuidas seda sündroomi ravida? 😅
Teiseks, oli suur fookus septembris enda heaolul - trennil, tervislikult toitumisel ja vaba aja meeldivalt veetmisel. Käisin väga palju erinevatel kontserditel, näitustel, muuseumides, mängisin niisama turisti siin ja seal ning veetsin aega pere ja sugulastega. Oli tore, meel on rahul.
Spordis läks veel paremini, kui augustis, ainult 3 päeva läksidki kohutava ilma ja kehva planeerimise nahka, kus ma lihtsalt ei suutnud ennast ei õue ega jõusaali vedada. Ülejäänud 27 päeva sportliku tegevusega võib aga väga rahule jääda, tunne on mõnus! Tervisesport ja aeg iseendale saab kindlasti varsti olema veel suuremas fookuses, mida lähemale jõuan sellele, et oma FIREt tõsiselt võtan ja selle RE-osa ellu viin 😀
Ehk siis - 38h, st keskmiselt 1h+ päevas tegin tervisesporti, hea töö!
Oma uue optsiooni-kauplemise hobiga aga ei läinud nii edukalt seekord. Või noh. tulemusega jään väga rahule, tootlus oli täiesti piisav, et sellest ka ära elaks ja endale palka/dividende võiks maksta, kui muud sissetulekud ei oleks:
Tehinguid sai septembris, võrreldes juuli ja augustiga, ikka tegelikult ootamatult vähe tehtud, tundsin lausa puudu sellest. Põhjuseid oli mitmeid:
õhtud jäävad järjest lühemaks ja niikaua, kuni õhtul veel valges värskes õhus sportida saab, tahan veeta need õues, mitte arvutis/mobiilis
väga palju õhtuid veetsin hoopis mingitel üritustel ja seltskonnas, kus börsile kiikamine just sobilik ei tundunud
börs oli nii pagana positiivne suures plaanis, et raske oli leida put-optsioone, mida müüa tasuks 😀
väga palju oli ka nö külgkäiku, kus näiteks mu müüdud optsioonid olid küll kenasti rohelised, aga aegumiseni oli veel aega, ja rolloveri jaoks ka ei sobinud
üleüldse olid paljud minu lemmikaktsiad sellises seisus, et ei õnnestunud leida häid müügi kohti, ja mis olid üleval, ei jõudnud kuidagi mõistlikku plussi, et oleks aeg edasi rullida.
Aga noh, ma ei kurda, kuu oli positiivne ja tegelikult jäin sellega väga rahule. Minu IB konto seis liikus kenasti positiivses suunas:
Tootlus kuu kohta minu jaoks täitsa ok, eriti arvestades kui vähe tehinguid ma tegin.
Kontole lisandus igasuguste tehingute ja börsi positiivsuse abil ca 29K eurot, ise panin juurde 8K eurot, kokku +37K eurot. Ja olgem ausad, kui ma poleks juulis mingeid lollakaid MSFT covered call'i müüke teinud, mis nüüd kõvasti ITM, siis oleks konto väärtus veel ca 20K € võrra juba suurem. Kui nii edasi läheks, oleks äkki veel selle aastanumbri sees 600 K piir saavutatav? 😍😎🤑🤑🤑🤑
Pilgutasin korra, ja juba ongi september käes, ja kohe kohe suvi läbi :( Minu rahutu hing ja soojalembene loomus on paanikas - kas tõesti on kohe käes sopane ja pime ja tuuline sügis?! Võitlesin kevadest saadik tervisejamadega ja olen nüüd augustis lõpuks ometi jõudnud seisu, kus saan jälle nautida normaalset sportimist ja aktiivset eluviisi, ja tunnen, et ei ole vaimselt üldse valmis selleks, et ilmad jahedaks ja märjaks ja pimedaks lähevad. Võibolla peaks soojematele laiuskraadidele emigreeruma nüüd?
Aga kuidas siis läks august? Tervise tõttu augustis veel tervet kuud sportida ei õnnestunud, aga jään tulemusega siiski rahule:
21 aktiivset päeva
366 läbitud kilomeetrit
22 tundi higistamist ja aktiivset liikumist
Mõnus! Septembris proovin seda kindlasti ületada, see aeg iseendale ja oma lemmiktegevustele, sportimisele, vabas õhus viibimisele on just see, miks olen juba aastaid oma netoväärtust kasvatada üritanud!
Aga kuidas siis börsil läks? Võib vist kohe sissejuhatavalt öelda, et algaja uus hobi liigub vaikselt edasi, olen vaikselt täiendanud oma juulis üles seatud tööriistu ja arvepidamise faile, et oleks selge ülevaade, mida teinud olen, mis otsuseid võtnud, ja kas kasumis või kahjumis. Kasumit võib vast edusammuks pidada, isegi kui vahel pool-kogemata see edu tulnud, ja kahjumit peaksin lihtsalt pigem õppetunniks ja koolirahaks, sest kuidagi peab ju targemaks saama. Uurisin edasi nii raamatutest kui youtube'st, et kuidas siis ikkagi optsioonidega kaubeldes rikkaks võiks saada, aga päris kõiki uusi teadmisi veel ei rakendanud. Jäin peamiselt OTM Call ja Put optsioonide müümise juurde, nii juba olemasolevate aktsiade CCde näol kui ka mõnede ahvatlevate aktsiate CSPde näol.
Kõik oli väga rahulik, ühtegi suurt üllatust selles valdkonnas seekord ei tulnud, ja tulemuste tulemise kuupäevade osas olin ka oluliselt tähelepanelikum. Nüüdseks on enamus minu CCd ja CSPd saanud rolloveri, enam aegumispäevasid pikisilmi ei oota, sest kasumit tasub ikkagi võtta juba 50-80% juures, mitte viimast senti saagima hakata.
Natuke põnevust aga sain ka, sest proovisin lõpuks kätt ETFide CSPde müümisega. Siinkohal siis läksin kohe mõttega, et see on risky business ja palju kiiremini liikuv ja "ohtlik ala", võrreldes minu rahumeelsete aktsia-optsioonide müümisega. Aga olin valmis õppetundide eest maksma, seega tuli käsi valgeks saada. Noh, kohe saab öelda, et miinust vastu võtma ei pidanud kordagi, jäin ikkagi plussi!
Aga - täielik rollercoaster ride tundus küll vahepeal olevat! Ja mina algajana muidugi kippusin üle reageerima, sest ei tunne ETFide käitumismustrit eriti hästi.
Mõtlesin esialgseks strateegiaks, et ostan turu avanedes, kui on korralikult punane, mõned OTM Putid, ja katsetan. Augusti viimasel päeval ostsingi siis mõned SOXLi OTM Putid, mis pidid 04.09 aeguma. Esialgu läks kõik hästi ja putid jõudsid juba 70% kasumini, mille oleksin siis pidanud sisse kasseerima. Mina aga ei suutnud sel hetkel otsustada, kas teha BuyBack või Rollover, ja nii nad siis rippuma veel jäidki. Järgmisel hetkel aga, 03.09 aga oli SOXL järsku langusesse läinud ja minu putid järsku 70+% kasumi pealt täiega alla kukkunud ja juba ITM!!! :(
Tahtsin õhtusesse trenni minna ja seetõttu tegin miskipärast jooksupealt otsuse need tagasi osta. Võtsin pisikese 300$ kasumi ära ja läksin siis natuke pettunud näoga trenni. Trenn oli õnneks väga mõnus, aga kui 2h hiljem jälle tagasi tulin, oli SOXL uuesti hoo sisse saanud 😅👿 Pagan! Võtsin siis uuesti 216 $ eest ühe OTM puti, ja otsustasin kannatlikum olla ning vaadata, mis seis reedel börsipäeva sulgemisel on. Tulemus - see lisa put aegus kenasti ära, OTM. Ja oleksin ma need juba tagasi ostetud 3 putti ka jätnud ülesse, mitte suure hirmuga varakult tagasi ostnud, oleksin saanud reedeõhtuse aegumisega kasseerida 1000$+216$ kasumit, nüüd jäi kasumiks 300 $ + 216 $... Njaaa... sellisel volatiilsel maastikul kauplemise osas on mul veel väga palju õppida, ilmselgelt.
Aga muidu kuuga jäin rahule! Mõned numbrid ka siis:
Ja päeva kaupa:
Tuleb ausalt tunnistada, et augusti teises pooles tekkis täitsa vahepeal päevi, kus ma ei osanud mitte midagi teha - tahaks nagu müüa ja kaubelda, aga ei näinud ühtegi head müügi kohta, ja juba olemasolevad putid ei olnud ka veel valmis sulgemiseks ega edasi rullimiseks.. Hirmus raske oli, hasart kipub suureks minema ja tahaks kaubelda. Siis otsustasin lihtsalt arvuti kinni panna ja trenni või kontserdile minna!
Nüüd aga tagasi tööpostile, mõned kliendilepingud ootavad jälle täitmist..
Alustasin küll sellest blogimist ca 10 aastat tagasi, aga finantstarkust vaikselt koguda proovisin juba 25 aastat tagasi. Kahjuks tollal ei jagatud finantstarkust väga kuskil, kust mina seda otsida oleks osanud. Ma ülikoolis küll õppisin, kuidas ettevõttele äriplaani teha, aga ühtegi äriideed ei tulnud, seega jätkasin palgatööl. Mu tollane elukaaslane aga surfas küll 2002. aastal kuskil LHV vms foorumites ja rääkis optsioonide ostmisest ja müümisest, kasvufondis säästmisest jms, aga minul selles eluetapis ei olnud energiat ja aega, et aru saada, mismoodi toimetada, ning elukaaslase enda tehingud läksid kõik pigem miinusesse.
2007-2011 olid minu finantsasjad nii keerulised, et töötasin ca 3 töökohal, pidasin eelarvet iga nuudlipaki üle, mida ostsin ja ikkagi tulin vaevu ots-otsaga kokku. 2012. aastaks aga kraapisin ennast sügavast august välja, ja otsustasin, et ei taha enam kunagi sellisesse olukorda sattuda, kavatsen vältida võlgu (sh eluasemelaenu) jms nii palju kui võimalik ja kavatsen kunagi jõuda 50% klubisse. Kuidas, selles, polnud ma väga kindel, aga eesmärk oli selge.
Alates 2013. hakkasin pidevalt säästma (kuigi säästumäär oli veel 50%st ikka väga kaugel), lisaks hakkasin otsima säästunippe ja õppima vaikselt, misasjad on tegelikult intressid ja intressimäär, kuidas rohkem teenida ja vähem kulutada, mis on "passiivne sissetulek" ja mismoodi raha peaks teenima raha sel ajal, kui mina magan.
Ühel hetkel hakkasin siis ka arvutama enda netoväärtust, unistama sellest päevast "kui enam tööle ei pea minema" ja tasapisi ka blogima oma finantsvalikute ja edusammude teemal, pannes esialgu suure fookuse kulude minimeerimisele.
T'änaseks on minu netoväärtus ca 1miljon eurot (eks tibusid tuleb siin varsti jälle lugema hakata, aga arvan, et umbes nii) ja tundsin, et on aega vaadata tagasi, mis siis ikkagi selleni viis.
Mõtlesin, et panen siis siia ka kirja need konkreetsed punktid, mis siis minu jaoks oluliseks teadmiseks on osutunud sellel teel. Teistel äkki on teistmoodi, aga minu jaoks olid need olulised õppetunnid ja tarkuseterad, mõni tuli kiiremini ja lihtsamalt, mõni päris valusalt..
Väldi kalleid laene nagu tuld!!! Üldse on laenuvaba elu ikka väga hea, aga tõeliselt mõistlik on ainult see laen, mis on nii odav, et selle raha kasutamisel, peale laenuintressi ära maksmist jääd veel kasumissegi.
Säästa esmalt, siis vaata, palju elamiseks jääb. Väljaminekuid on alati niiiii lihtne alati suurendada, sest "on vaja suuremat elamist, paremat autot, korralikke riideid, paremat toitu, puhkust, meelelahutust, lapsi, lemmikloomi jne jne", eriti, kui tundub, et "raha ju selleks on". Seega - pane kõigepealt säästukontole raha ära, ja alles siis otsusta, millele tegelikult kulutada on võimalik. Nii õpid mitte üle oma võimete elama, ja kui prioriteediks on enne säästmine, siis võid avastada, et tegelikult saab ka väikesemal/odavamal pinnal elada, odavamalt süüa, ei peagi nii tihti riideid ostma; et tegelikult leidub hobisid, millega saab tasuta tegeleda jne.
Kui Sa ei tea, kuhu Su raha kulub, jääd Sa vaeseks.
Õpi selgelt vahet tegema, mis on vara, mis on kulu, mis on sissetulekuallikas. Näiteks uuepoolne liisingauto ei ole siiski ei vara ega investeering, vaid regulaarne kulu. Mõistliku suurusega kodu on loodetavasti vara, aga ei ole sissetulekuallikas ja võib vabalt olla ka üleliigne kulu, kui oled teinud kehva kinnisvaraotsuse, jne.
Passiivne sissetulek on müüt. Kõik need "higivaba papi" jutud ajavad mind natuke naerma, sest absoluutselt kõik sissetulekud võtavad minu kogemusel mingil määral tähelepanu ja energiat. Vahe on muidugi sees, kui palju energiat ja aega miski võtab ning kui meeldiv selline energia kulutamise viis Sulle on.
Ainult palgast rikkaks ei saa, vähemalt mitte tavaliste palkadega ja astmelise tulumaksuga riigis, kus mina elan, isegi mitte "väga hästi teenival alal". USAs vms äkki on teistmoodi..
Säästmine, varade kasvatamine ja erinevad sissetulekuallikad aitavad Sul rikkaks saada.
Kui tahad rikkaks saada, tuleb sissetulekut suurendada. Säästva eluviisiga saab säästa ja suurendada oma nö tagavarasid, kuid siiski mitte päris rikkaks saada, minu kogemusel.
Isegi ainult paar hullu töörügamise ja suure säästmise aastat võivad kaugema tuleviku osas väga suure vahe sisse teha. Tasub need paar aastat varakult ära teha.
Ettevõtte omamine tänases Eestis on mee-le-tult hea häkk!
Ole milleski nii hea, et turg tahab Sulle kõvasti maksta Sinu aja ja oskuste eest.
90% juhtudest on palju mõistlikum panna oma raha kasvama passiivsesse indeksfondi, kui häkkida kinnisvaraga, spekuleerida börsil ja ajada muid selliseid kahtlaseid avantüüre.
Ära pane kõiki mune ühte korvi, aga ära ürita ka liiga palju erinevaid korve majandada!
Liitintress on fantastiline, aga vajab aega ja kannatust, et oma maagiat näidata.
Seisev raha kaotab ajas väärtust.
Väldi "kiireid" rahateenimisvõimalusi, suurt finantsvõimendust ja spekulatsioone!
Õpi rikkaks saama, ja õpi ka rikkaks jääma!
Laenud ja võimendused võivad kiirelt rikkaks teha ja veel kiiremini vaeseks teha! Ära kunagi kaota raha! :)
Mis teie sellistest punktidest arvate? Ja millised tarkuseterad on aidanud finantsvabaduseni jõuda?
Puhkust ma endale sel suvel väga ette näinud ei ole, kuna tahaks kliendilepingutest maksimumi välja pigistada, kuniks need kestavad. Seega müüsin ka täna päev otsa enda töötunde.
Korraliku 8h tööpäeva tulemuseks saan esitada klientidele 912 € + km arve.
Kl 17 lõpetasin tööpäeva, sõin kiirelt õhtusöögi, ja kl 17.30 suundusin vaatama, mis börsil toimub.
Järgmise 3h jooksul uurisin oma portfelli, uurisin üldiselt börsi, kauplesin mõnede optsioonidega, ja lugesin kõrvale kauplemise-teemalisest raamatust paar peatükki juurde ning tegin märkmeid.
Teenistus: 4060 $ ehk ca 3500 €.
Ehk siis vähem kui 3h tegutsemise eest laekus kontole 3,5x suurem teenistus.
Peale seda väikest 3h tööpäevakest börsil jõudsin veel õhtuse trenni ära teha ning niisama puhata. Paneb mõtlema, miks ma oma aega nii madalalt väärtustan, et pikad päevad kellelegi teisele kingin suisa poolmuidu, ja mida kõike ma nende tundidega enda rõõmuks hoopis teha jõuaks..
Kui palju siis on vaja, et palgatöölt ära tohib tulla?? Teate, peaasi, et 5 miljonit ei ole! See pidi ju täielik õudusunenägu olema. Just kui Sa arvad, et elu on imeline, siis tegelikult..
No kes tahaks olla vaeseim rikas siin riigis?? Pikim kääbus?? Ei ei.. ikka alati peab olema rohkem raha. Või vähem, aga siis käi aga oma palgatööl edasi..
Noh, mul õnneks 5st miljonist eurost on asi kaugel. pole isegi 10% sellest veel käes :) Nii et samaaegselt täidan oma kliendilepingute kohustusi, ja õhtuti USA börsi avamisaegadel siis tegelen oma uue hobiga - treidin nagu jaksan 😁💃♪♩🎵
Mõtlesin siis ka kirja panna, kuidas mul see kannapööre läheb, et oleks endalgi selgelt silme ees, mis lollustega ma hakkama sain, mida õppisin, ja mida edaspidi kindlasti teha ei tohiks, või võiks veel proovida. Märgime siis kohe ära, et investori karjääri olen teinud juba 10 aastat, seni hoidnud ennast karmilt aktsiate ja fondide maastikul, fookusega peamiselt dividendi- ja vähesel määral ka kasvuaktsiate alal, aga peale seda 10 aastat tundus kuidagi aeg küps proovida kätt ka optsioonide kauplemises. Teen seda täiesti omal vastutusel, uudishimust ja seiklusjanust, ja kahjuks mitte piisavate teadmistega, aga olen otsustanud õppida töö käigus ja sealhulgas olen valmis võtma suuremat riski, kui varasema 10 a jooksul.
Esialgu otsustasin hakata optsioone müüma.
Esiteks, arvestades, et minu portfellis on väga väga väga (loe: liiga, 25+% ühel aktsial, ca 70% kogu sektor) suur osakaal tehnolooga/AI- aktsiatel, siis olen otsustanud seda proovida tasakaalustada Covered Call'ide müümisega, lootes, et mõned neist assignitud saavad ja mu portfell rohkem tasakaalu saab. Lugesin, kuidas CC müüa, ja ka hoiatusi, et tuleks arvestada a ' la tulemuste tulemise kuupäevadega jms, aga kas ma siin aru sain teoorias, et mida karta? Loomulikult mitte, mina õpin kõige paremini praktiliste vigade kaudu :D Ehk siis esimese hooga müüsin CCsid headele aktsiatele, mis olid tulemuste ootel päris madala hinnaga saadaval (loe MSFT), ja loomulikult ei osanud ma tulemuste eelõhtul korrektselt positsioone kinni panna ega rolloverit teha. Nii juhtus, et minu MSFT CCd on nüüd kõvasti ITM! Õnneks on tähtajani aega veel palju ja keegi pole otsustanud oma Calle ära kasutada, nii et aktsiad on mul veel alles :) Nüüd ongi mul 2 varianti, kas maitsen seda haput õuna ja lasen kellelgi õnnelikul call'i omanikul minu MSFT aktsiad hea hinnaga ära osta, või üritan neid kõvasti rollida edasi. Vaatame :)
Teiseks, müüsin maha hulgaliselt väikese osakaaluga aktsiaid, mis olid mulle seni natuke tagasihoidlikumat kasumit tootnud, et vabastada sularaha portfellis optsioonidega majandamiseks, ja vähendada vajadust margin'i kasutamiseks. Siin vedas mul päris hästi, näiteks otsustasin müüa maha AAPL siis, kui ta maksis 355$ tükk, ja ühtlasi müüsin AAPLi kohta ka CSP, et teda 310 $ tükist tagasi osta. Kahjuks seni pole veel õnnestunud AAPLit assignitud saada, nii et tuleb edasi vaadata :)
Ja kolmandaks, portfellis laiutava sularaha arvelt müüsingi siis ka terve hulga erinevaid CSPsid aktsiatele, mida tahaks tegelikult omada, lihtsalt veidi odavamalt, ja mille puhul tundub, et saab nende vaikseid hinnakõikumisi optsioone müües ära kasutada. Siiani pole nendega näkanud.
Aga jah, õppetunde sain esimese kahe nädala kohta KÕVASTI! Olen tegelikult nii rahul, olen ennegi üritanud nö teiste vigadest, õpetussõnadest ja teooriast õppida, aga ikka jäi õhku niii palju konkreetseid küsimusi, millele konkreetseid vastuseid kunagi ei leidnud. A la arvestage optsioone müües tulemuste ja dividendidega - aga kuidas konkreetselt, selle pidin ikka oma rahaga läbi proovima, et aru saada 😊 Või see, et mida ikkagi positsiooni sulgemine või rollover konkreetselt tähendab ja kuidas seda ikkagi täpselt teha - olen nüüd järgi proovinud ja väga rahul selle kogemusega.
Vaatame siis tulemusi ka. Ma väga osav kasumi-% arvutaja ei ole, ja seda üritan vast hiljem, siis kui konkreetsemad numbrid ja seisud on olemas, ning suuremad õppetunnid käes. Seega täna siia panen kirja ikkagi konkreetselt ainult CC ja CSP müümisest saadud premiumi summad ainult. Iga tehinguga kaasnes ka pisike teenustasu, nii et tegelikud summad on veidike väikesemad, aga see vahe on marginaalne tänu IBKR lahkusele.
Kuidas siis läks:
ajavahemik: 20.07-31.07
tehinguid: 42
sh 35 tk müüsin CC või CSP
7 tk sulgesin või tegin BB/rollover
kauplesin: kokku 17 erinevat tickerit
tundub palju, aga see suures osas sõltub sellest, et mul ongi seni olnud palju erinevaid aktsiaid portfellis ja viimasel ajal tundsin, et ei viitsi/jaksa enam nii palju jälgida, tahaks mõned kinni panna, seega müüsin palju erinevaid CCsid
premium:
kõige suurem müügi premium - 43.61$ tk (MSFT)
kõige suurem BB premium - -39.45 $ tk (kah MSFT, tegin rolloveri, ja kokkuvõttes jäin tehinguga plussi ikkagi)
kasum (kahjum):
kokku teenisin +9826 $
neist edukaimad päevad olid:
22/07/2026 - 1956 $
27/07/2026 - 1936 $
Natuke ilusam graaf ka:
Ehk siis ühelt poolt ilmselt korralik algaja õnn - kahenädalase teenistuse kohta pole 9826 $ taskusse panna ju üldse paha summa?!
Teiselt poolt aga muidugi ka korralik kooliraha - suvalisel hetkel võin ilma jääda oma MSFT aktsiatest, mille kohta on praegu üleval 2 CC, mis on kõvasti ITM, ja mille rolloveri tegemine on hetkel üsna keeruline. Aga võtan seda kui õppetundi, kui jään neist aktsiatest ilma, siis tegelikult ei ole mitte midagi halba - olin plaaninud nad maha müüa nagunii, lihtsalt õppetunni asemel olin mõelnud rohkem kasumit võtta, nüüd võib juhtuda, et optsioonide treidimise õppimise eest tuleb ka natuke kooliraha maksta 😎 Aga eks saab näha, uuel kuul uue hooga, ja äkki õnnestub veel neid edasi lükata parema strike'i peale 👀
Oeh, mis seal ikka.. kuna enda töötundide müümist ma ka veel lõpetanud ei ole, siis lähen nüüd katsun natuke ka klientidele väärtust luua, saabki rohkem sularaha portfelli mängimiseks.
Aga mis teie arvate, kas 5 miljonit on siis nii hull? :D
